Nur wer das Ziel kennt, findet den Weg.
LAOTSE
Altersvorsorge
Häufig fehlt der Überblick über vorhandene Versorgungen aus der gesetzlichen Rentenversicherung / Versorgungswerk / Pension, den privaten Lebens- und Rentenversicherungen und dem Immobilienvermögen.
Dazu kommen weitere Faktoren wie Abzüge von Sozialversicherungen und Steuern, sowie der Kaufkraftverlust (Inflation).
Deshalb biete ich Ihnen in einer ausführlichen und leicht verständlichen Analyse Auskünfte über die:
Die oben genannten Leistungen können einzeln gewählt und/oder gegen eine Beratungsgebühr erbracht werden. Eine transparente Kostenübersicht zum Produkt und der Dienstleistung hilft Ihnen, die für Sie richtige Entscheidung zu treffen.
Wie werden die Produkte für die Altersvorsorge ausgewählt?
In der Analyse werden Aufwand und Ertrag jeder einzelnen Anlagegruppe (Versicherungen, Investmentfonds, Immobilien etc.) miteinander verglichen, und die gesetzlichen Rahmenbedingungen bezüglich der Verfügbarkeit und Besteuerung dargestellt. So erhalten Sie einen Überblick darüber, welche Mittel in Ihrer Situation den größtmöglichen Nutzen bringen.
Berechnung der vorhandenen Rentenversorgung
Ermittlung der Versorgungslücke zur Wunschrente
staatliche Förderungen (Riesterrente, Basisrente, betriebliche Altersvorsorge)
Risikoprofil als Anleger
Produktempfehlung, Dokumentation und Vermittlung
Erst wenn diese Kernfragen geklärt sind, geht es in die eigentliche Produktauswahl, hier am Beispiel der Lebens- und Rentenversicherungen:
Ein reiner Vergleich von Ablaufleistungen ist riskant, da diese Hochrechnungen unverbindlich sind und die wichtigen Vertragsbestandteile (z.B. Regelungen zur Zahlung der Rente) dabei keine Beachtung finden.
Zukunftsfähigkeit des Produkts (Anpassungen möglich?)
Finanzkraft des Unternehmens
Bedingungen des Vertrags (hier insbesondere zur Zahlung von Renten)
Die Lösung besteht meist nicht in der Vermittlung eines einzigen Produkts, sondern in einer konzeptionellen Kombination verschiedener Produkte.
